近日，湘乡农商银行一网点工作人员凭借高度的警觉和敏锐的洞察力，识别出一笔可疑交易，并积极向公安机关移送可疑线索，成功协助公安部门抓获了一名涉嫌电信网络诈骗嫌疑人。

当天，该网点工作人员在日常排查系统预警信息时，发现客户谢某的账户十分可疑，其账户当日跨行转入2笔5万元资金后，均在短时间内到两个网点柜台分别支取了4.8万元。工作人员察觉到异常，立即打电话与客户核实情况。客户自述取现资金为工地工资，当进一步询问其交易对手情况时，客户支支吾吾，不愿透露。

随着尽职调查进一步深入，工作人员发现谢某资金来源不明，且取款金额为4.8万元，有明显规避大额预约和审批的嫌疑。工作人员随即调阅监控，发现谢某取款时有人陪同，且营业厅外有专车等候。此情形相当可疑，工作人员马上将这一情况上报总行，总行随即向湘乡市反诈中心上报了可疑线索。湘乡市反诈中心接到反馈后，迅速开展调查，发现谢某卡内资金确实涉嫌电信网络诈骗，次日便将其成功抓获。

近年来，湘乡农商银行持续加强账户管理，严格做好风险监测预警工作，全力保障客户的财产安全。2024年以来，该行累计向湘乡市反诈中心提供可疑线索211条。

下一步，湘乡农商银行将持续健全可疑账户监测和预警机制，进一步深化“银警”合作，筑牢电信诈骗“防火墙”，用实际行动为维护金融行业的安全稳定贡献农商力量。