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金融知识

金融产品-现金管理

现金管理

产品类别：企业流资贷款所属银行：中国光大银行太原分行

（1）账户管理功能
账户管理可支持收支一线、收支两线、统收统支等多种结算模式，实现了账户结构全面化管理，适应于不同财务管理模式。
（2）流动性功能
流动性功能包括资金上划下拨功能和现金池委托贷款功能，客户可根据自身需求进行选择，同时，归集下拨功能的实时、定时、余额、发生额等方式可随意组合，具有较高灵活性，可满足多样化的流动性管理方式。
（3）投融资功能
行已开发多种投融资产品，包括智能存款计划、债市通现金管理计划、法人透支、子账户非授信透支、现金池委托贷款等，为客户提供丰富的增值服务和融资服务，。
（4）收付款功能
收付款功能包括虚账户对外付款、代理行支付和代理汇兑等功能，具有多类型、多渠道、多品种的特点，为客户提供便捷、安全、快速的付款功能。

申办条件

现金管理产品适用于多种企业集团管理模式，满足财务公司、结算中心、以及非独立的资金管理部门的业务处理要求，适用以下主要客户类型：
1. 采取总分或母子组织架构的企业集团；
2. 拥有下属分支机构的行政事业单位；
3. 采取内部分类核算的单一法人企业；
4. 存在资金委托管理关系的一组法人等。

申办流程

开展现金管理业务的客户，应先向我行提交《中国光大银行现金管理服务申请书》，经办机构审核无误后填写《中国光大银行现金管理服务申请审批表》，经分行公司业务管理部审批同意后，与客户签署《中国光大银行现金管理服务协议》，协议编号由分行公司业务管理部统一管理。跨行通客户还需签约《中国光大银行跨行通系统使用协议》。

业务网点及联系方式

光大银行各营业网点均可办理