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金融知识

金融产品-企业资产证券化

企业资产证券化

产品类别：企业项目贷款所属银行：国家开发银行股份有限公司山西省分行

一、定义
企业资产证券化是指企业将其缺乏流动性但未来能够产生现金流的资产，通
过结构性重组和信用增级后真实出售给SPV，由SPV 在金融市场上向投资者发
行资产支持证券的一种融资方式。
二、功能和特点
（一）优化企业存量资产配置，盘活资产；
（二）使企业在不增加负债率的情况下实现融资；
（三）降低企业融资成本；
（四）筹集资金可用作项目资本金

申办条件

信用记录良好，拥有未来能产生稳定、可预测现金流资产的客户，均可操作企业资产证券化。通常包括：
（一）城市建设投资公司
基础资产类型：BT 合同项下的应收款、自来水收费权、污水处理收费权等。
（二）高速公路公司
基础资产类型：高速公路收费权
（三）电力企业
基础资产类型：电费收入
（四）贸易企业
基础资产类型：应收账款
（五）租赁公司
基础资产类型：应收租赁收益
（六）其他
基础资产类型：地铁、铁路、机场、港口、有线电视收费权等。

申办流程

（一）客户提供所需的材料；
（二）开发银行对项目进行评估；
（三）评估通过后，双方就募集资金的成本等达成一致；
（四）发行产品，募集资金；
（五）将所募集资金划给客户；
（六）客户按时将企业资产产生的现金流划入规定的账户，并接受账户监管

业务网点及联系方式

国家开发银行山西省分行 0351-4937222